Devez-vous payer des impôts en tant que créateur OnlyFans ?

Oui, les créateurs OnlyFans paient des impôts. Les revenus sont considérés comme des revenus d'indépendant, ce qui implique à la fois l'impôt sur le revenu et l'impôt de travailleur indépendant aux États-Unis, et OnlyFans ne retient rien à la source, donc mettre de l'argent de côté tout au long de l'année est la responsabilité du créateur. Des acomptes trimestriels s'appliquent une fois que le montant dû est suffisant, et les dépenses professionnelles sont déductibles du total.

Gagner beaucoup d'argent sur OnlyFans n'est pas seulement possible, c'est une réalité pour de nombreux créateurs. Si vous êtes actif sur la plateforme, comprendre vos obligations fiscales dès le départ peut vous éviter des maux de tête par la suite. 

Même si cela demande un peu d'implication au début, vous réaliserez vite que bien connaître la fiscalité, les délais de déclaration et les dépenses professionnelles porte ses fruits.

Nous comprenons, tout cela peut sembler assez compliqué au premier abord, mais nous allons essayer de vous donner toutes les informations nécessaires d'une manière facile à comprendre.

Dans cet article, vous découvrirez pourquoi vous devez payer des impôts sur OnlyFans, comment déclarer vos impôts, et quelles déductions vous pouvez demander.

Quels impôts les créateurs OnlyFans doivent-ils payer ?

En tant que créateur OnlyFans, vous êtes considéré comme travailleur indépendant, ce qui signifie que vous êtes responsable de la gestion de vos propres impôts.

Alors, devez-vous payer des impôts sur vos revenus OnlyFans ? Oui. Cela inclut les revenus issus des pourboires, du contenu payant et des formules d'abonnement. OnlyFans déduit 20 % de tous vos gains, mais cela n'a rien à voir avec vos impôts.
Ce montant correspond uniquement aux frais de service d'OnlyFans.

Dans un emploi classique, les impôts sont automatiquement prélevés sur le salaire et les employés retrouvent toutes les déductions et dépenses sur leur formulaire W-2. Lorsque vous êtes indépendant, en revanche, vous devez mettre de l'argent de côté vous-même pour les impôts.

Si vous avez besoin d'aide pour organiser votre activité OnlyFans ou stimuler votre croissance, Infloww propose des outils pour accompagner les créateurs dans leurs tâches quotidiennes. Contactez-nous pour en savoir plus.

Voyons en détail le montant des impôts que vous devez payer sur vos revenus OnlyFans.

Impôt sur le revenu et impôt de travailleur indépendant

En matière d'impôts, il y a deux éléments principaux à prendre en compte : l'impôt sur le revenu et l'impôt de travailleur indépendant.

L'impôt sur le revenu est plutôt simple : c'est un pourcentage de vos gains que vous versez à l'administration. L'impôt de travailleur indépendant est un peu plus complexe.

L'impôt de travailleur indépendant, aussi appelé impôt SECA (Self-Employment Contributions Act), est calculé à un taux de 15,3 % de votre revenu brut ajusté (AGI).

Votre AGI est déterminé après déduction des dépenses professionnelles et des éventuels crédits d'impôt éligibles auprès de l'IRS. Cela signifie que vous ne payez pas d'impôts sur vos gains bruts, mais sur votre revenu net, après prise en compte des dépenses nécessaires liées à votre activité OnlyFans. Cela réduit votre revenu imposable.

Pour donner un exemple : si vos revenus totaux OnlyFans s'élèvent à 57 000 $, mais que vous avez 12 000 $ de dépenses professionnelles, votre AGI est réduit à 45 000 $. Cela signifie que vous ne paierez des impôts que sur cette base de 45 000 $.

Enfin, les États-Unis ont des seuils d'imposition spécifiques : si vous gagnez moins de 12 950 $ par an, vous ne devez peut-être aucun impôt sur le revenu. Plutôt intéressant, non ?

Comment déclarer vos revenus

En tant que créateur OnlyFans, vous êtes responsable de votre propre déclaration fiscale, ce qui signifie que c'est à vous de déclarer vos revenus et de payer les impôts correspondants.

Selon la loi américaine, si vous gagnez plus de 400 $ par an au titre d'une activité indépendante, vous devez déclarer vos revenus à l'aide du formulaire 1099-NEC. 

OnlyFans vous enverra le formulaire 1099-NEC, qui indiquera l'ensemble des gains réalisés sur la plateforme au cours de l'année précédente.

Le formulaire 1099-NEC arrive généralement par courrier en janvier. Vous pouvez aussi le télécharger depuis votre compte OnlyFans.

Bien qu'il soit possible de suivre vos revenus à partir de vos relevés bancaires, utiliser le formulaire 1099-NEC est une méthode bien plus simple et précise.

Déclaration et paiement

Déclarer et payer ses impôts peut sembler intimidant, mais c'est tout à fait gérable avec un minimum d'accompagnement.

Voici un récapitulatif des documents fiscaux dont vous pourriez avoir besoin pour votre déclaration en tant que créateur OnlyFans :

• Schedule C (Form 1040) : ce formulaire sert à déclarer les revenus ou pertes d'une entreprise individuelle ou d'une LLC à associé unique. En tant que créateur OnlyFans, vous êtes considéré comme travailleur indépendant, vous utiliserez donc ce formulaire pour déclarer vos gains et vos dépenses professionnelles déductibles.

• Schedule SE (Form 1040) : ce formulaire sert à calculer l'impôt de travailleur indépendant que vous devez en tant que personne à son compte. Il se base sur vos gains nets d'activité indépendante, indiqués sur votre Schedule C.

• Formulaire 1099-NEC : OnlyFans fournit ce formulaire pour indiquer le montant que vous avez gagné sur la plateforme au cours de l'année précédente.

N'oubliez pas les échéances fiscales. Aux États-Unis, la déclaration doit généralement être déposée avant la mi-avril chaque année. Pensez à noter ces dates dans votre calendrier afin de soumettre votre déclaration à temps et d'éviter pénalités et intérêts.

Acomptes fiscaux trimestriels

En tant que créateur indépendant, vous pourriez être tenu de verser des acomptes fiscaux estimés chaque trimestre tout au long de l'année. Ces versements sont basés sur vos revenus prévus pour l'année et visent à couvrir votre dette fiscale.

Voici comment cela fonctionne : si vous devez plus de 1 000 $ d'impôts pour l'année, vous devez les régler de manière trimestrielle.

Les échéances de ces versements se situent généralement en avril, juin, septembre et janvier. Veillez à bien suivre ces paiements pour éviter des pénalités pour sous-paiement.

Déductions et charges déductibles

Enfin, une bonne nouvelle : en tant que créateur OnlyFans, les dépenses professionnelles engagées pour vos activités quotidiennes réduisent votre revenu imposable.

Elles peuvent inclure :

• Dépenses professionnelles : ce sont les éléments nécessaires à votre activité OnlyFans, comme le matériel (caméras, ordinateurs), les logiciels (outils de montage), ou encore les sommes consacrées à la promotion de votre contenu (publications sponsorisées ou publicités). Si c'est nécessaire à votre activité, vous pouvez le déduire.

• Frais de bureau à domicile : si vous utilisez une partie de votre logement exclusivement pour votre activité OnlyFans, vous pouvez déduire une part de vos frais de logement, comme le loyer ou les charges. Il suffit que ce soit un espace de travail dédié pour pouvoir le déclarer.

En matière de déductions, il existe une différence entre dépenses courantes et dépenses nécessaires. Une dépense courante désigne quelque chose d'habituel dans votre domaine d'activité, comme du matériel photo pour un photographe.

Une dépense nécessaire désigne quelque chose d'utile et d'approprié pour votre activité, même si ce n'est pas strictement obligatoire, comme des vêtements de sport pour un créateur de contenu fitness.

L'aide d'un professionnel pour votre déclaration fiscale

Si vous êtes arrivé jusqu'ici, vous devriez maintenant mieux comprendre le fonctionnement de la fiscalité pour les créateurs OnlyFans. Mais si vous ressentez le besoin d'un accompagnement supplémentaire, des professionnels peuvent vous aider à éviter des erreurs coûteuses.

Voici vers qui vous pouvez vous tourner :

• Comptables : les comptables peuvent vous aider à comprendre les subtilités du droit fiscal, à maximiser vos déductions et à garantir que votre déclaration est correctement remplie. Ils peuvent aussi vous conseiller sur la gestion de vos finances et la planification de vos futures obligations fiscales. La créatrice Alanah Cole recommande de trouver un comptable spécialisé dans la fiscalité OnlyFans.

• Avocats fiscalistes : si votre situation fiscale est particulièrement complexe ou si vous êtes confronté à des problèmes juridiques liés aux impôts, un avocat fiscaliste peut vous apporter conseil et représentation. Spécialisés en droit fiscal, ils peuvent vous aider à résoudre des litiges avec l'IRS ou à gérer des contrôles.

• Logiciels fiscaux spécialisés : vous ne souhaitez pas payer pour une aide professionnelle ? Pas de problème. Il existe de nombreux logiciels fiscaux conçus spécifiquement pour les travailleurs indépendants. Ces outils vous guident étape par étape dans votre déclaration, vous aident à identifier les déductions possibles et garantissent l'exactitude de votre déclaration.

Déclarer ses impôts en tant que créateur OnlyFans

Si vous gagnez de l'argent sur OnlyFans, il y a de fortes chances que vous deviez payer des impôts sur vos gains. Même si le processus peut sembler intimidant au départ, vous vous familiariserez rapidement avec tous les rouages de la déclaration fiscale en tant que créateur indépendant.

Veillez à savoir quels documents sont nécessaires, et à ne pas manquer les échéances clés. Des professionnels de la fiscalité peuvent vous simplifier la vie et vous apporter une certaine tranquillité d'esprit si vous avez besoin de soutien.

Les agences qui gèrent la documentation de plusieurs créateurs conservent des registres de gains et de versements par créateur, et Infloww, un CRM destiné aux propriétaires d'agences OnlyFans qui prend également en charge les créateurs indépendants, les suit. Vous cherchez d'autres conseils sur la fiscalité ? Voici comment déclarer vos revenus OnlyFans.