Musst du als OnlyFans Creator Steuern zahlen?

Ja, OnlyFans-Creator zahlen Steuern. Einnahmen gelten als Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit, was in den USA sowohl Einkommensteuer als auch Selbstständigensteuer bedeutet, und OnlyFans behält nichts ein, sodass es Aufgabe des Creators ist, das Geld über das Jahr hinweg zurückzulegen. Vierteljährliche geschätzte Zahlungen gelten, sobald genug geschuldet wird, und Geschäftsausgaben sind vom Gesamtbetrag absetzbar.

Gutes Geld auf OnlyFans zu verdienen ist nicht nur möglich – für viele Creator ist es Realität. Wenn du auf der Plattform aktiv bist, kann dir das frühzeitige Verständnis deiner steuerlichen Pflichten später viel Ärger ersparen.

Auch wenn es anfangs etwas Einsatz erfordert, wirst du bald merken, dass sich Kenntnisse über Steuern, Fristen und Geschäftsausgaben auszahlen.

Wir wissen, das wirkt zunächst kompliziert, aber wir versuchen, dir alle nötigen Informationen leicht verständlich zu vermitteln.

In diesem Artikel erfährst du, warum du auf OnlyFans Steuern zahlen musst, wie du deine Steuererklärung einreichen solltest und welche Abzüge du geltend machen kannst.

Welche Steuern schulden OnlyFans-Creator?

Als OnlyFans-Creator giltst du als selbstständig, das heißt, du bist selbst für deine Steuern verantwortlich.

Musst du also Steuern auf deine OnlyFans-Einnahmen zahlen? Ja. Dazu zählen Einnahmen aus Trinkgeldern, kostenpflichtigen Inhalten und Abo-Paketen. OnlyFans zieht 20 % von allen deinen Einnahmen ab, das hat aber nichts mit deinen Steuern zu tun.
Dieser Betrag umfasst nur die Servicegebühren von OnlyFans.

Bei einem regulären Job werden Steuern automatisch vom Gehalt abgezogen, und Angestellte sehen alle Abzüge und Ausgaben in ihrem W-2-Formular. Bist du dagegen selbstständig, musst du das Geld für Steuern selbst zurücklegen.

Wenn du Hilfe bei der Organisation deines OnlyFans-Geschäfts oder beim Wachstum brauchst, bietet Infloww Tools, die Creator bei ihren täglichen Aufgaben unterstützen. Melde dich, um mehr zu erfahren.

Schauen wir uns im Detail an, wie viel Steuern du auf dein OnlyFans-Einkommen zahlen musst.

Einkommensteuer vs. Selbstständigensteuer

Bei den Steuern gibt es zwei Hauptaspekte zu beachten: Einkommensteuer und Selbstständigensteuer.

Die Einkommensteuer ist recht simpel – es ist ein Prozentsatz deiner Einnahmen, den du an den Staat zahlst. Die Selbstständigensteuer ist etwas komplizierter.

Die Selbstständigensteuer, auch bekannt als SECA-Steuer (Self-Employment Contributions Act), wird mit einem Satz von 15,3 % deines bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) berechnet.

Dein AGI ergibt sich nach Abzug von Geschäftsausgaben und etwaigen anrechenbaren IRS-Steuergutschriften. Das bedeutet, du zahlst nicht auf deine Bruttoeinnahmen Steuern, sondern auf dein Nettoeinkommen nach Berücksichtigung der notwendigen Ausgaben für dein OnlyFans-Geschäft. Dadurch wird dein zu versteuerndes Einkommen niedriger.

Zur Veranschaulichung: Wenn dein gesamtes Einkommen von OnlyFans 57.000 $ beträgt, du aber 12.000 $ an Geschäftsausgaben hast, reduziert sich dein AGI auf 45.000 $. Das heißt, du zahlst nur auf Basis von 45.000 $ Steuern.

Zu guter Letzt haben die USA bestimmte Steuerschwellen: Wenn du weniger als 12.950 $ im Jahr verdienst, schuldest du möglicherweise gar keine Einkommensteuer. Ziemlich praktisch, oder?

Wie du dein Einkommen meldest

Als OnlyFans-Creator bist du für die Selbstveranlagung verantwortlich, das heißt, du musst dein Einkommen selbst melden und die entsprechenden Steuern zahlen.

Nach US-Recht musst du, wenn du mehr als 400 $ im Jahr aus selbstständiger Tätigkeit verdienst, dein Einkommen mit einem 1099-NEC-Formular melden.

OnlyFans schickt dir das 1099-NEC-Formular zu, das all deine im Vorjahr auf der Plattform erzielten Einnahmen enthält.

Dein 1099-NEC-Formular sollte im Januar per Post ankommen. Du kannst das Formular auch aus deinem OnlyFans-Konto herunterladen.

Zwar lässt sich dein Einkommen auch über Kontoauszüge nachverfolgen, aber die Nutzung des 1099-NEC-Formulars ist deutlich einfacher und genauer.

Einreichung und Zahlung

Steuererklärung und -zahlung klingen vielleicht einschüchternd, sind aber mit etwas Anleitung gut zu bewältigen.

Hier eine Übersicht der Steuerdokumente, die du als OnlyFans-Creator für deine Steuererklärung brauchen könntest:

• Schedule C (Form 1040): Dieses Formular dient dazu, Einkommen oder Verluste aus einem Einzelunternehmen oder einer Single-Member-LLC zu melden. Als OnlyFans-Creator giltst du als selbstständig, daher nutzt du dieses Formular, um deine Einnahmen und absetzbaren Geschäftsausgaben zu melden.

• Schedule SE (Form 1040): Dieses Formular dient zur Berechnung der Selbstständigensteuer, die du als Selbstständiger schuldest. Es basiert auf deinem Nettoeinkommen aus selbstständiger Tätigkeit, das du in deinem Schedule C findest.

• Form 1099-NEC: OnlyFans stellt dir dieses Formular zur Verfügung, um zu zeigen, wie viel Geld du im Vorjahr auf der Plattform verdient hast.

Vergiss die Steuerfristen nicht. In den USA müssen Steuern in der Regel bis Mitte April jedes Jahres eingereicht werden. Denk daran, dir diese Termine im Kalender zu markieren, damit du deine Steuererklärung rechtzeitig einreichst und Strafen sowie Zinsen vermeidest.

Vierteljährliche Steuerzahlungen

Als selbstständiger Creator musst du unter Umständen das ganze Jahr über vierteljährliche geschätzte Steuerzahlungen leisten. Diese Zahlungen basieren auf deinem erwarteten Jahreseinkommen und sollen deine Steuerschuld abdecken.

So funktioniert es: Wenn du für das Jahr mehr als 1.000 $ Steuern schuldest, musst du diese vierteljährlich zahlen.

Die Fristen für diese Zahlungen liegen üblicherweise im April, Juni, September und Januar. Achte darauf, diese Zahlungen im Blick zu behalten, um Strafen wegen Unterzahlung zu vermeiden.

Abzüge und Absetzungen

Zum Schluss noch eine gute Nachricht: Als OnlyFans-Creator senken die Geschäftsausgaben, die dir im Tagesgeschäft entstehen, dein zu versteuerndes Einkommen.

Dazu können gehören:

• Geschäftsausgaben: Das sind Dinge, die du für dein OnlyFans-Geschäft brauchst, wie Ausrüstung (Kameras, Computer), Software (Bearbeitungstools) und sogar Geld, das du in die Bewerbung deines Contents steckst (gesponserte Posts oder Anzeigen). Wenn es für dein Geschäft notwendig ist, kannst du es absetzen.

• Home-Office-Kosten: Wenn du einen Teil deiner Wohnung ausschließlich für deine OnlyFans-Arbeit nutzt, kannst du unter Umständen einen Teil deiner Wohnkosten absetzen, etwa Miete oder Nebenkosten. Achte nur darauf, dass es sich um einen dedizierten Arbeitsbereich handelt, dann kannst du ihn geltend machen.

Bei Abzügen gibt es einen Unterschied zwischen üblichen und notwendigen Ausgaben. Üblich bedeutet, dass etwas in deinem Berufsfeld gängig ist, wie Kameraausrüstung für einen Fotografen.

Notwendig bedeutet, dass es hilfreich und angemessen für dein Geschäft ist, auch wenn es nicht streng erforderlich ist, wie Sportkleidung für einen Fitness-Content-Creator.

Professionelle Hilfe bei der Steuererklärung

Wenn du bis hierher gelesen hast, kennst du dich hoffentlich besser damit aus, wie Steuern für OnlyFans-Creator funktionieren. Wenn du aber das Gefühl hast, zusätzliche Unterstützung zu brauchen, gibt es Fachleute, die dir helfen können, kostspielige Fehler zu vermeiden.

Hier die Anlaufstellen, an die du dich wenden kannst:

• Steuerberater: Steuerberater können dir helfen, die Komplexität des Steuerrechts zu verstehen, deine Abzüge zu maximieren und sicherzustellen, dass deine Steuererklärung korrekt eingereicht wird. Sie können dir auch Ratschläge zur Finanzverwaltung und Planung künftiger Steuerpflichten geben. Creator Alanah Cole empfiehlt, einen Steuerberater zu finden, der auf OnlyFans-Steuern spezialisiert ist.

• Steueranwälte: Wenn deine Steuersituation besonders komplex ist oder du mit steuerrechtlichen Problemen konfrontiert bist, kann dir ein Steueranwalt fachkundige Beratung und Vertretung bieten. Sie sind auf Steuerrecht spezialisiert und können dir helfen, Streitigkeiten mit dem IRS zu klären oder mit Prüfungen umzugehen.

• Spezialisierte Steuersoftware: Willst du kein Geld für professionelle Hilfe ausgeben? Kein Problem. Es gibt viele Steuersoftware-Optionen, die speziell für Selbstständige entwickelt wurden. Diese Programme führen dich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung, helfen dir, mögliche Abzüge zu erkennen, und stellen sicher, dass deine Erklärung korrekt eingereicht wird.

Steuererklärung als OnlyFans-Creator

Wenn du auf OnlyFans Geld verdienst, musst du wahrscheinlich Steuern auf deine Einnahmen zahlen. Auch wenn der Prozess anfangs einschüchternd wirken mag, wirst du dich schnell mit allen Details der Steuererklärung als selbstständiger Creator vertraut machen.

Achte darauf, welche Dokumente du brauchst, und verpasse nicht die wichtigen Fristen. Steuerfachleute können dir das Leben erleichtern und dir Sicherheit geben, wenn du Unterstützung brauchst.

Agenturen, die die Dokumentation für mehrere Creator abwickeln, führen Einnahmen- und Auszahlungsunterlagen pro Creator, und Infloww, ein CRM für Besitzer von OnlyFans-Agenturen, das auch Solo-Creator unterstützt, verfolgt diese. Suchst du weitere Hinweise zum Thema Steuern? Hier erfährst du, wie du dein OnlyFans-Einkommen meldest.