OnlyFans-Steuerabzüge: vollständige Liste für Creators

OnlyFans-Creator gelten steuerlich als selbstständig, was bedeutet, dass Ausrüstung, Räume und Dienstleistungen, die für die Produktion von Content genutzt werden, in der Regel abzugsfähige Betriebsausgaben sind. Die häufigsten sind ein Homeoffice, Kameras und Licht, Telefon und Internet, Marketing, Plattformgebühren und professionelle Dienstleistungen. Genauso wichtig wie sie zu kennen, ist sie zu dokumentieren. 

Nachdem OnlyFans einen Teil deines Einkommens einbehalten hat, musst du immer noch Einkommenssteuer auf deinen Verdienst zahlen. Eine Möglichkeit, diese Steuerzahlungen zu minimieren? Indem du die Ausgaben besser verstehst, die du absetzen kannst.

In diesem umfassenden Leitfaden erfährst du:

• Welche Ausgaben kannst du für dein OnlyFans-Geschäft von der Steuer absetzen?

• Wie du deine Abzüge richtig dokumentierst und verfolgst

• Häufige Fallstricke, die du bei der Steuererklärung vermeiden solltest

• Expertentipps für die Maximierung deiner rechtmäßigen Abzüge

• Schritt-für-Schritt-Anleitung für die Beantragung jeder Art von Abzug

Es ist wichtig zu wissen, dass die Steuergesetze von Land zu Land und von Staat zu Staat sehr unterschiedlich sind. Achte also immer darauf, dass du die Regeln in deiner Region einhältst.

Auch wenn einige der Details in diesem Artikel nur für amerikanische Creator gelten, können Creator aus aller Welt von den allgemeinen Grundsätzen profitieren, die wir teilen.

Steuerabzüge für OnlyFans Creator verstehen

Was sind Steuerabzüge?

In den meisten Ländern müssen OnlyFans-Creator ihr Einkommen angeben, und zwar als Freiberufler (oder Selbstständiger). 

Dabei gibst du auch alle Betriebsausgaben an, die du im vergangenen Jahr hattest. Diese Ausgaben werden als Steuerabzüge behandelt.

In der Praxis bedeutet das Folgendes: Wenn du mit OnlyFans 50.000 USD verdienst, aber 15.000 USD an legitimen Geschäftsausgaben hast, musst du nur 35.000 USD versteuern. Diese Differenz kann sich erheblich auf die Höhe deiner Steuerschuld auswirken.

Auch wenn es mühsam erscheinen mag, jede einzelne Ausgabe zu erfassen und zu erklären, kann dies in der Steuersaison einen großen Unterschied machen.

Profi-Tipp: Überlege dir, ein Steuerkonto einzurichten und automatisch 25 bis 30 % deiner OnlyFans-Einkünfte zu überweisen, um deine steuerlichen Verpflichtungen zu erfüllen. Auf diese Weise bist du vorbereitet, wenn die Steuerzeit kommt.

Gemeinsame Steuerabzüge für OnlyFans Creator

Abzug für das häusliche Arbeitszimmer

Die meisten aufstrebenden OnlyFans Creator arbeiten von zu Hause aus und können so den Vorteil des häuslichen Arbeitszimmers nutzen.

Wenn du einen Teil deines Hauses ausschließlich für die Erstellung von Inhalten für deine Marke nutzt, kannst du einen Teil deiner Lebenshaltungskosten von der Steuer absetzen. Zu den Lebenshaltungskosten gehören Dinge wie Miete, Hypothekenzahlungen, Hausversicherungen, Versorgungsleistungen und Internetrechnungen.

Der Betrag, den du absetzen kannst, hängt von der Größe deiner Wohnung und dem Teil deiner Wohnung ab, den du für die Erstellung von Inhalten nutzt.

Es gibt zwei Methoden, um den Abzug für dein häusliches Arbeitszimmer zu berechnen:

Vereinfachte Methode

1. Ziehe $5 pro Quadratfuß deiner Bürofläche ab

2. Maximal 300 Quadratmeter ($1.500 Abzug)

3. Leichter zu berechnen und zu dokumentieren

4. Am besten für kleinere Räume oder wenn du die tatsächlichen Ausgaben nicht verfolgen willst

Weitere Informationen findest du hier.

Reguläre Methode

1. Miss deinen Arbeitsbereich aus und berechne seinen Anteil an der Gesamtfläche deiner Wohnung.

2. Wende diesen Prozentsatz auf deine Wohnkosten an.

3. Führe einen Grundriss deines Arbeitsbereichs.

4. Stelle sicher, dass der Platz ausschließlich für deine OnlyFans-Arbeit genutzt wird.

Bist du immer noch verwirrt, wie das funktioniert? Hier ein Beispiel: Wenn dein Arbeitsplatz 10 % der Gesamtfläche deiner Wohnung ausmacht und deine jährlichen Wohnkosten 20.000 USD betragen, kannst du 2.000 USD als Betriebsausgaben absetzen.

Hier erfährst du mehr.

Wichtige Voraussetzungen für den Abzug des häuslichen Arbeitszimmers

• Der Raum muss regelmäßig und ausschließlich für geschäftliche Zwecke genutzt werden

• Es muss dein Hauptgeschäftssitz sein

• Du kannst den Raum nicht für persönliche Aktivitäten nutzen

• Mache Fotos von deiner Einrichtung zur Dokumentation

• Führe Aufzeichnungen über alle haushaltsbezogenen Ausgaben

Häufige Fehler, die du vermeiden solltest

• Beanspruche nicht dein ganzes Schlafzimmer, wenn du nur einen Teil für die Arbeit nutzt

• Ziehe keine Ausgaben aus den Monaten vor der Gründung deines OnlyFans-Geschäfts ab

• Vergiss nicht, neu zu berechnen, wenn du umziehst oder deine Einrichtung änderst

Ausrüstung und Zubehör

OnlyFans Creator verwenden viele Tools, um ihre Inhalte zu erstellen. Diese Tools können alle als Geschäftsausgaben betrachtet werden. Hier sind einige Beispiele:

• Kameras und Beleuchtungsausrüstung

• Mikrofone

• Computer und Tablets

• Bearbeitungssoftware

• Requisiten und Kulissen

• Streaming-Ausrüstung

Die Kosten, die mit der Erstellung deiner Inhalte verbunden sind, sind absetzbar. Dazu gehören:

• Kostüme und Dessous

• Make-up und Haarprodukte

• Sexspielzeug und Zubehör

• Dekorationen setzen

• Lizenzen für Musik und Soundeffekte

Denke daran, dass diese Gegenstände in erster Linie für deine OnlyFans-Inhalte verwendet werden müssen, um voll absetzbar zu sein.

Wenn ein Gegenstand sowohl privat als auch beruflich genutzt wird, musst du den Prozentsatz der geschäftlichen Nutzung berechnen. Wenn du einen Laptop zum Beispiel zu 80 % für die Arbeit bei OnlyFans und zu 20 % für den privaten Gebrauch nutzt, kannst du 80 % der Kosten absetzen.

Führe genaue Aufzeichnungen über alle Einkäufe, einschließlich der Quittungen und wie jeder Artikel für deine Arbeit bei OnlyFans verwendet wird.

Internet- und Telefonrechnungen

Wenn du ein digitaler Spicy Creator bist, findet der Großteil deiner Arbeit online statt. Das bedeutet, dass deine Internet- und Telefonrechnungen als Betriebsausgaben gelten können. Das Wichtigste ist, dass deine Abzüge davon abhängen, wie oft du diese Dienste für deine Arbeit nutzt.

So berechnest du den abzugsfähigen Anteil:

1. Schätze den Prozentsatz der Nutzung für deine OnlyFans-Arbeit.

2. Wende diesen Prozentsatz auf deine Gesamtrechnung an.

Wenn du zum Beispiel schätzt, dass du das Internet zu 70 % für deine Arbeit bei OnlyFans nutzt, kannst du 70 % deiner Internetrechnung absetzen.

Marketing- und Werbekosten

Die Werbung für deinen OnlyFans-Account ist ein notwendiger Teil des Wachstums deines Unternehmens. Zu den abzugsfähigen Marketingausgaben gehören:

• Anzeigen in sozialen Medien

• Werbeartikel

• Website-Hosting und Domain-Gebühren

• Grafikdesign Dienstleistungen

• E-Mail-Marketing-Tools

Vergiss nicht, alle Abonnementgebühren für Marketing-Tools oder Dienste anzugeben, die du zur Verwaltung deiner Social-Media-Präsenz nutzt.

Professionelle Dienstleistungen

Es ist ein kluger Schachzug, Fachleute einzustellen, die dir bei der Verwaltung deines OnlyFans-Geschäfts helfen, und diese Ausgaben sind steuerlich absetzbar:

• Gebühren für Buchhalter oder Steuerberater

• Kosten für Rechtsbeistand

• Fotografie- oder Videodienstleistungen

• Ausgaben für virtuelle Assistenten

Bewahre Rechnungen und Verträge für alle professionellen Dienstleistungen auf, um deine Abzüge zu belegen.

Abonnement- und Plattformgebühren

Die Gebühren, die du an OnlyFans und andere Plattformen zahlst, sind abzugsfähige Betriebsausgaben. Dies schließt ein:

• OnlyFans' 20% Provision

• Abonnementgebühren für andere Creator-Plattformen

• Gebühren für Werbeaktionen auf Social Media Plattformen

• Gebühren für Dienstleistungen Kundenmanagement-Tools wie Infloww

Bildung und Ausbildung

Wenn du in deine Fähigkeiten investierst, kannst du deine Inhalte verbessern und dein Publikum vergrößern. Du kannst Ausgaben für Aus- und Weiterbildung absetzen, wie z. B.:

• Online-Kurse in Fotografie, Videobearbeitung oder Marketing

• Workshops zur Erstellung von Inhalten oder zur Strategie für soziale Medien

• Bücher und Zeitschriften mit Bezug zu deiner Nische

• Konferenzen oder Netzwerkveranstaltungen für Content Creator

Bewahre Quittungen und Kursbeschreibungen auf, um diese Abzüge zu belegen.

Reisekosten

Wenn du für deine Arbeit bei OnlyFans reist, sind viele dieser Ausgaben absetzbar:

• Transportkosten (Flüge, Zugtickets, Mietwagen)

• Unterkunftskosten

• Mahlzeiten (50 % abzugsfähig für geschäftlich bedingte Mahlzeiten)

• Gepäckgebühren

• Preise für Taxis oder Mitfahrgelegenheiten

Um diese Abzüge geltend machen zu können, muss der Hauptzweck deiner Reise geschäftlich bedingt sein. Führe ein Protokoll über deine Aktivitäten, um den geschäftlichen Charakter deiner Reise nachzuweisen.

Bankgebühren und Kosten für die Zahlungsabwicklung

Übersehe nicht die kleinen Gebühren, die sich mit der Zeit summieren können:

• Monatliche Kontogebühren für Geschäftskonten

• Gebühren für Überweisungen

• PayPal oder Stripe Bearbeitungsgebühren

• Währungsumrechnungsgebühren

Das mag unbedeutend erscheinen, kann sich aber im Laufe eines Jahres zu einem erheblichen Abzug summieren.

Wie du deine Ausgaben verfolgst und dokumentierst

Eine ordnungsgemäße Buchführung ist entscheidend, um deine Abzüge zu maximieren und dich im Falle einer Prüfung zu schützen. Hier sind einige Tipps:

1. Verwende ein separates Bankkonto und eine Kreditkarte für dein OnlyFans-Geschäft.

2. Bewahre alle Quittungen auf, entweder in Papierform oder in digitaler Form.

3. Führe eine Tabellenkalkulation oder verwende eine Buchhaltungssoftware, um Einnahmen und Ausgaben zu erfassen.

4. Kategorisiere die Ausgaben nach und nach, um die Steuererklärung zu erleichtern.

5. Überprüfe deine Ausgaben monatlich, um sicherzustellen, dass du nichts übersiehst.

Apps und Tools verwenden

Verschiedene Apps und Tools können die Kostenerfassung für OnlyFans Creator vereinfachen:

• QuickBooks Self-Employed: Bietet Funktionen speziell für Freiberufler und Selbstständige.

• Wave: Eine kostenlose Buchhaltungssoftware mit Funktionen zum Scannen von Rechnungen und Belegen.

• Expensify: Großartig, um unterwegs Quittungen zu verfolgen und Ausgaben zu kategorisieren.

Die Bedeutung der Aufbewahrung von Quittungen

Quittungen sind dein Nachweis für Ausgaben im Falle einer Prüfung. Hier erfährst du, wie du sie effektiv verwalten kannst:

1. Verwende eine App zum Scannen von Quittungen, um Papierquittungen sofort zu digitalisieren.

2. Erstelle ein digitales Ablagesystem mit Ordnern für jede Ausgabenkategorie.

3. Sichere deine digitalen Belege dauerhaft in einem Cloud-Speicher.

4. Bewahre bei größeren Einkäufen den Originalbeleg sowie eine digitale Kopie auf.

5. Vermerke den Geschäftszweck auf jeder Quittung zum Zeitpunkt des Kaufs.

Denke daran, dass das Finanzamt Steuererklärungen prüfen kann, die bis zu drei Jahre alt sind, also bewahre deine Unterlagen mindestens so lange auf.

Mögliche steuerliche Fallstricke, die es zu vermeiden gilt

Private und geschäftliche Ausgaben vermischen

Einer der größten Fehler, den OnlyFans Creator machen, ist die Verwischung der Grenze zwischen privaten und geschäftlichen Ausgaben. Um dies zu vermeiden:

1. Verwende separate Bankkonten und Kreditkarten für deine Arbeit bei OnlyFans.

2. Sei ehrlich, was die prozentuale Nutzung von Gegenständen mit doppeltem Verwendungszweck angeht (z.B. dein Telefon oder Internet).

3. Versuche nicht, rein private Ausgaben als geschäftliche Abzüge geltend zu machen.

4. Führe akribische Aufzeichnungen, um die Ausgaben für die gemischte Nutzung zu belegen.

Denke daran, dass es darum geht, die rechtmäßigen Abzüge zu maximieren, und nicht darum, das System zu manipulieren.

Übermäßige Inanspruchnahme von Abzügen

Es ist zwar wichtig, alle zulässigen Abzüge geltend zu machen, aber wenn du zu viele Abzüge geltend machst, kann dies zu einer Prüfung führen. Hier sind einige Tipps, um die gesetzlichen Grenzen einzuhalten:

1. Sei realistisch, was die geschäftliche Nutzung von Ausgaben angeht.

2. Behaupte nicht 100%ige geschäftliche Nutzung für Gegenstände, die eindeutig auch privat genutzt werden.

3. Vermeide runde Zahlen, da sie verdächtig nach Schätzungen aussehen können.

4. Wenn du dir bei einem Abzug unsicher bist, frage einen Steuerberater.

5. Sei darauf vorbereitet, jeden Abzug mit Belegen zu rechtfertigen.

Es ist besser, auf einen kleinen Abzug zu verzichten, als die Strafen und den Stress einer Prüfung zu riskieren.

Vernachlässigung der geschätzten Steuern

Als selbständiger OnlyFans Creator bist du dafür verantwortlich, das ganze Jahr über Steuern zu zahlen, nicht nur am 15. April. Wenn du es versäumst, die geschätzten Steuern vierteljährlich zu zahlen, können Strafen fällig werden. Hier erfährst du, wie du den Überblick behältst:

1. Lege 25-30% deines Einkommens für Steuern zurück.

2. Verwende das IRS-Formular 1040-ES, um deine geschätzten Steuerzahlungen zu berechnen.

3. Markiere die vierteljährlichen Steuertermine in deinem Kalender (15. April, 15. Juni, 15. September und 15. Januar).

4. Ziehe in Erwägung, das IRS Direct Pay System für einfache Online-Zahlungen zu nutzen.

Wenn dein Einkommen stark schwankt, solltest du einen Steuerberater konsultieren, der dir hilft, deine geschätzten Zahlungen genau zu berechnen.

Professionelle Hilfe suchen

Wann du einen Steuerberater engagieren solltest

Auch wenn viele OnlyFans Creator ihre Steuern selbst erledigen können, gibt es Zeiten, in denen professionelle Hilfe von unschätzbarem Wert ist:

1. Dein Einkommen hat sich deutlich erhöht, wodurch du in eine höhere Steuerklasse kommst.

2. Du bist dir nicht sicher, für welche Abzüge du in Frage kommst.

3. Dein Leben hat sich stark verändert (Heirat, Scheidung, Kauf eines Hauses), was sich auf deine Steuern auswirkt.

4. Du stehst vor einer Prüfung oder hast Bescheide vom Finanzamt erhalten.

5. Du überlegst, eine LLC oder S-Corp für dein OnlyFans-Unternehmen zu gründen.

Ein Steuerexperte, der die besonderen Aspekte der Inhaltserstellung versteht, kann dir helfen, komplexe Steuersituationen zu meistern und dir langfristig Geld zu sparen.

Fazit

Für OnlyFans Creator, die ihr Einkommen maximieren wollen, ist es wichtig, ihre Steuerabzüge zu verstehen und richtig geltend zu machen.

Indem du genaue Aufzeichnungen führst, dich über zulässige Abzüge informierst und häufige Fallstricke vermeidest, kannst du deine Steuerschuld erheblich reduzieren. Vergiss nicht: Im Zweifelsfall ist es immer am besten, einen Steuerberater zu konsultieren, der dich in deiner speziellen Situation individuell beraten kann.

Bleib das ganze Jahr über organisiert, halte dich über Änderungen im Steuerrecht auf dem Laufenden und zögere nicht, bei Bedarf professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen.

Mit dem richtigen Ansatz stellst du sicher, dass du nicht nur die Steuervorschriften einhältst, sondern auch mehr von deinem hart verdienten Geld für dich arbeiten lässt.

Agenturen, die die Dokumentation für mehrere Creator übernehmen, führen Ausgabenbelege und Auszahlungshistorie pro Creator, und Infloww, ein CRM für OnlyFans-Agenturinhaber, das auch Solo-Creator unterstützt, verfolgt die Einnahmen dazu. Mehr dazu, wie du als OnlyFans-Creator deine Steuern machst, findest du in unserem Artikel: Musst du auf OnlyFans Steuern zahlen?