Wie du deine Steuern als OnlyFans Creator einreichst

OnlyFans-Einkommen ist Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit. Das bedeutet, es muss angegeben werden, egal ob die Plattform dir ein Formular schickt oder nicht, und es wird nichts für dich einbehalten. Was daraus folgt: von Anfang an Aufzeichnungen führen, im Laufe des Jahres Geld zurücklegen, verstehen, welche Ausgaben absetzbar sind, und entscheiden, ob du als Einzelunternehmer arbeitest oder ein Unternehmen anmeldest. Steuern sind der am wenigsten glamouröse Teil eines OnlyFans-Geschäfts und einer der folgenreichsten.

Seien wir ehrlich – als aufstrebender Creator stehen Steuern wahrscheinlich nicht ganz oben auf deiner Liste. Schließlich bist du damit beschäftigt, deinen Content zu erstellen, zu bewerben und zu verkaufen.

Aber so sieht die Sache aus: Wenn du mit deinem Content Geld verdienst, betrachtet der Staat deine OnlyFans-Tätigkeit als Job.

Zu wissen, wie du dein OnlyFans-Einkommen richtig angibst, ist also ziemlich wichtig.

Aber keine Panik. Wir helfen dir dabei. Dieser Leitfaden soll den Steuerprozess entmystifizieren und aus einer scheinbar einschüchternden Aufgabe etwas Einfaches machen.

Begleite uns also, während wir dir zeigen, wie du dein OnlyFans-Einkommen angibst, und einige Tipps geben, die dir helfen, den Überblick über deine Finanzen zu behalten.

Los geht's.

OnlyFans-Einkommen angeben

Zählt das Geld, das ich mit OnlyFans verdiene, als Einkommen?

Zählt Geld, das du mit OnlyFans verdienst, als Einkommen? Absolut. Wie bei jedem anderen Job betrachtet der Staat es als Einkommen, sobald du damit anfängst, Geld zu verdienen.

Für die meisten Finanzbehörden gilt Geldverdienen auf OnlyFans als „selbstständige Tätigkeit“.

Das bedeutet, dass sie dich als jemanden betrachten, der ein eigenes Unternehmen führt, was mit bestimmten steuerlichen Pflichten einhergeht, die je nach Standort variieren.

Muss ich meine Steuererklärung abgeben?

Egal wo du lebst, die Finanzbehörde deines Landes hat bestimmte Anforderungen für die Steuererklärung. Das sind Richtlinien darüber, wie viel Geld du verdienen darfst, bevor du dein Einkommen angeben und Steuern zahlen musst. 

Sobald du einen bestimmten Betrag verdienst, musst du eine Steuererklärung abgeben. Dieser Betrag variiert je nachdem, ob du ledig bist, verheiratet bist oder Kinder hast.

Hier sind die Steuerschwellen für Personen unter 65 Jahren in den USA:

• Alleinstehender Haushalt: 13.850 $

• Haushaltsvorstand: 20.800 $

• Verheiratetes Paar mit gemeinsamer Veranlagung:

             - Beide Ehepartner unter 65 Jahren: 27.700 $

             - Ein Ehepartner unter 65 Jahren: 29.200 $

      -  Verheiratetes Paar mit getrennter Veranlagung: 5 $

      - Berechtigter überlebender Ehepartner*: 27.700 $

Wenn dein Einkommen diese Beträge übersteigt, musst du eine US-Steuererklärung abgeben. Weitere Informationen zu den verschiedenen Schwellenwerten in den USA findest du in den IRS-Richtlinien hier.

Bist du dir immer noch unsicher, ob du eine Steuererklärung abgeben musst? Der IRS hat auf seiner Website einen hilfreichen Fragebogen, der dich anleitet.

Um die Schwellenwerte in deinem Land herauszufinden, besuche die Website deiner Finanzbehörde. Du kannst auch diese Liste von Finanzbehörden weltweit ansehen.

Denk daran, dass sich diese Schwellenwerte jedes Jahr ändern können.

*Rechtlich giltst du dann als Witwe/Witwer.

Fristen und Strafen

Jedes Land legt seine eigenen Steuerfristen fest, also die konkreten Termine, bis zu denen du deine Steuererklärung vorbereiten und bei den Finanzbehörden deines Landes einreichen musst.

Diese Fristen einzuhalten ist entscheidend. Werden sie verpasst, kann das zu Strafen führen, die du definitiv vermeiden willst. Am besten findest du diese Termine heraus und trägst sie in deinen Kalender ein.

In den Vereinigten Staaten sind Steuererklärungen jedes Jahr am 15. April fällig, für Einkommen aus dem Vorjahr. Fällt der 15. April auf ein Wochenende oder einen Feiertag, verschiebt sich die Frist normalerweise auf den nächsten Werktag. Trotzdem lohnt es sich, die IRS-Website auf Aktualisierungen zu prüfen.

Hier ist eine Liste von Steuerfristen aus aller Welt. Um die genauen Termine für dein Land zu bestätigen, wende dich an deine nationale Finanzbehörde oder besuche deren offizielle Website.

Nettoeinkommen berechnen

Dein Bruttoeinkommen ist das gesamte Geld, das du aus Abonnements, Trinkgeldern, Pay-per-View-Content, und allen anderen Möglichkeiten, mit OnlyFans Geld zu verdienen, erhältst. 

Zu den absetzbaren Ausgaben gehören Ausrüstung (wie Kameras, Ringlichter, Stative und Greenscreens), Marketingaufwand, Internetrechnungen und sogar die niedlichen Kostüme, die du gekauft hast.

Im Grunde könnte jede Dienstleistung oder jeder Gegenstand, den du für deine OnlyFans-Arbeit (dein Unternehmen) kaufst, als absetzbare Ausgabe gelten.

Dein Nettoeinkommen ist das, was von deinem Bruttoeinkommen übrig bleibt, nachdem du alle geschäftlichen Ausgaben abgezogen hast.

Um herauszufinden, wie hoch dein Nettoeinkommen ist, ziehst du einfach deine geschäftlichen Ausgaben von deinem Bruttoeinkommen ab.

Ein hilfreicher Tipp ist, während des ganzen Jahres eine detaillierte Aufstellung all deiner arbeitsbezogenen Käufe in Excel zu führen. Notiere die Kosten und hebe alle Belege auf. Das erleichtert dir den Prozess zur Steuerzeit.

Wenn du dir bei irgendetwas davon unsicher bist, kann es eine gute Idee sein, mit einem Steuerberater zu sprechen. Sie sind die Experten und können alle deine Fragen klären. Achte nur darauf, dass sie sich mit den Besonderheiten der Content-Creation-Arbeit auskennen.

Umsatzsteuer/Mehrwertsteuer

Der Umgang mit Umsatzsteuer oder Mehrwertsteuer ist eine weitere Sache, die du berücksichtigen musst, wenn du dein OnlyFans-Einkommen angibst.

Die Umsatzsteuer in den USA und Kanada ist eine Verbrauchssteuer, die von Bundesstaaten und Kommunen auf den Verkauf von Waren und Dienstleistungen erhoben wird. Das bedeutet in der Regel, dass ein Prozentsatz des Verkaufspreises zum endgültigen Verkaufsbetrag hinzugefügt wird.

Als OnlyFans-Creator musst du diese Umsatzsteuer/Mehrwertsteuer möglicherweise erheben, wenn dein Land oder deine Region dies für digitale Dienstleistungen vorschreibt.

Das bedeutet, dass alle Einnahmen, die du erzielst – von Trinkgeldern über PPV-Käufe bis hin zu bezahlten Anfragen und mehr – Steuern enthalten müssen.

In der EU ist die Mehrwertsteuer ein ähnliches Konzept wie die Umsatzsteuer. Dabei wird jede Stufe von Produktion und Vertrieb besteuert.

Wenn du in einer Region bist, die die Mehrwertsteuer verwendet, und dein Einkommen einen bestimmten Schwellenwert übersteigt, musst du dich für die Mehrwertsteuer registrieren.

Danach musst du sie deinen Kunden berechnen und regelmäßig an die Finanzbehörden melden und abführen.

Die Regeln für Umsatzsteuer und Mehrwertsteuer können sehr kompliziert sein und variieren je nach deinem Standort und dem Standort deiner Abonnenten. Im Zweifel sprich mit deiner lokalen Finanzbehörde oder ziehe eine Beratung durch einen professionellen Steuerberater in Betracht.

OnlyFans hat eine nützliche Liste der Länder erstellt, in denen Umsatzsteuer/GST/Mehrwertsteuer oder ein anderes lokales Äquivalent von OnlyFans erhoben werden muss, einschließlich des geltenden Steuersatzes. 

Rechtliche Unternehmensstrukturen

Wenn du dein OnlyFans-Einkommen angibst, musst du auch entscheiden, welche Unternehmensstruktur du hast.

In den USA kannst du zum Beispiel zwischen einer Anmeldung als Einzelunternehmer (Sole Proprietor) oder einer  LLC (Limited Liability Company) wählen.

Als Einzelunternehmer vermischst du dein Unternehmen mit deinen persönlichen Steuern. Das hält die Dinge ziemlich einfach, kann aber eine höhere persönliche Haftung bedeuten.

Die Gründung einer LLC trennt dein persönliches Vermögen von deinem Unternehmen.

Das begrenzt deine persönliche Haftung in Bezug auf das Unternehmen, kann aber mehr Papierkram und mehr Gebühren mit sich bringen.

Beide Optionen haben steuerliche Vor- und Nachteile: Eine LLC könnte dir bei den Steuern für Selbstständige Geld sparen und mehr Glaubwürdigkeit bieten, könnte aber auch mehr Aufwand bedeuten als ein Einzelunternehmen.

Die meisten Länder haben ihre eigenen Versionen dieser Unternehmensstrukturen, aber sie unterscheiden sich alle aufgrund unterschiedlicher Rechts- und Steuersysteme.

Absetzbare Ausgaben

Wenn es darum geht, deine Steuerlast zu senken, ist es entscheidend zu wissen, was du absetzen kannst. In diesem Abschnitt schlüsseln wir die Ausgaben auf, die du geltend machen kannst, um deine Ersparnisse zur Steuerzeit zu maximieren.

Absetzungen für das Arbeitszimmer

Ob du es glaubst oder nicht, wenn du von zu Hause aus arbeitest, könnte dein Zuhause tatsächlich als steuerlich absetzbar gelten.

Es gibt ein paar verschiedene Dinge, die dein Zuhause als absetzbar qualifizieren könnten. Hier ist ein Beispiel aus den USA:

• Du musst deinen Arbeitsbereich regelmäßig für die Arbeit nutzen. Beispiele sind ein Zimmer, eine Ecke deiner Wohnung oder die Garage.

• Der Arbeitsbereich, den du absetzt, sollte der Hauptort für deine OnlyFans-Arbeit sein.

Bei der Berechnung deiner Arbeitszimmer-Absetzung in den USA gibt es eine vereinfachte und eine reguläre Methode. 

• Vereinfachte Methode: Multipliziere die Quadratmeterzahl deines Arbeitszimmers (bis zu 300 Quadratfuß) mit einem festgelegten Satz (für 2023 sind das 5 $/sqft), um deinen Absetzungsbetrag zu erhalten.

• Reguläre Methode: Berechne den Prozentsatz deines Zuhauses, der geschäftlich genutzt wird (Quadratmeter Arbeitszimmer geteilt durch gesamte Wohnfläche), und wende diesen Prozentsatz auf deine Wohnkosten an.

Reisen und Verpflegung

Reisen und Verpflegung im Zusammenhang mit deiner OnlyFans-Arbeit können ebenfalls als absetzbare Ausgaben gelten.

Reisen können Fahrten zu und von Fotoshootings und Networking-Veranstaltungen umfassen. Ausgaben, die in diesen Fällen abgesetzt werden können, umfassen Hotelkosten, Flug- oder Zugtickets, Busfahrten usw.

Verpflegung kann Geschäftsessen und Mahlzeiten am Set umfassen. Für diese Mahlzeiten kannst du in den USA 50 % der Kosten von deiner Steuer absetzen.

Aber sei vorsichtig – Reisen und Mahlzeiten ohne klaren geschäftlichen Bezug qualifizieren sich nicht. Achte also darauf, alle diese Ausgaben und die Gründe, warum sie als Steuerabsetzungen gelten sollten, sorgfältig festzuhalten.

Aus- und Weiterbildung

Eine weitere absetzbare Ausgabe kann Bildung sein. Dazu gehören Kurse, Workshops und alle anderen Schulungen, die du im Zusammenhang mit deiner Arbeit als OnlyFans-Creator machst. In diesen Fällen gelten auch Kursmaterialien als absetzbar.

Wenn du zum Beispiel einen Fotografiekurs für die Content-Erstellung belegst, kannst du die Kursgebühr, die Fahrten zu und von den Kursen sowie Bücher und andere Materialien absetzen.

Aber genau wie bei Reise- und Verpflegungsausgaben musst du sicherstellen, dass die Bildung, die du machst, mit deiner OnlyFans-Arbeit zusammenhängt.

Es darf kein Kurs sein, der dir später dabei hilft, dich für einen anderen Beruf zu qualifizieren. Dieser Paar-Kochkurs, den du mit deinem Partner gemacht hast, oder ein Pflegestudium qualifizieren sich nicht.

Mehr über arbeitsbezogene Bildung kannst du hier nachlesen.

Steuerplanungsstrategien

Mach dich mit den Steuergesetzen an deinem Standort vertraut und behalte die Fristen im Blick. Die meisten dieser Informationen findest du auf der Website deiner lokalen Finanzbehörde.

Es ist eine gute Idee, ein Tool zu verwenden, um deine Steuern im Blick zu behalten. Hier sind einige allgemeine Online-Buchhaltungstools, die dir helfen können, deine Ausgaben zu verfolgen und deine Steuererklärung abzugeben:

• TurboTax: Entwickelt mit Blick auf Freelancer, Auftragnehmer und kleine Unternehmer.

• QuickBooks: Online-Buchhaltung für kleine Unternehmen, verfügbar in vielen verschiedenen Ländern. 

• Zoho Books: Online-Buchhaltungstool für kleine Unternehmen, verfügbar in mehreren Sprachen.

Es gibt zwar viele Ressourcen für Selbstständige, aber es kann schwieriger sein, welche zu finden, die speziell für Sexarbeit gedacht sind.

Zum Glück gibt es einige Optionen. Daisy Does Taxes ist eine amerikanische Website, die spezialisierte Leitfäden zum Thema Steuern für Sexarbeiter verkauft. Du findest auch OnlyFans-Steuerrechner wie diesen von earnr. 

Du kannst auch in Erwägung ziehen, andere OnlyFans-Creator um Rat zu fragen, entweder direkt oder im Subreddit r/OnlyFansAdvice.

Im Zweifel ist professionelle Hilfe von einem Steuerberater eine gute Investition, besonders bei komplexen Situationen oder wenn du dir einfach unsicher bist. Es gibt viele davon online, wie H&R Block, JacksonHewitt und TaxAct.

Geschätzte Steuern zurücklegen

Eine weitere wichtige Sache, die du bei deinen Steuern im Kopf behalten solltest, ist, geschätzte Steuern zurückzulegen.

Als OnlyFans-Creator giltst du als Freelancer/Selbstständiger.

Das bedeutet, dass du keinen regelmäßigen Gehaltsscheck bekommst, bei dem deine Steuern bereits abgezogen wurden.

Wie viel du zahlen musst, hängt davon ab, wo du lebst und wie dein Familienstand ist, aber eine gute Faustregel ist, 20 bis 25 % deines Bruttoeinkommens für deine Steuern zurückzulegen.

Fazit

Steuern als OnlyFans-Creator zu bewältigen, kann überwältigend erscheinen, muss es aber nicht. Sich mit den Steuergesetzen an deinem Standort vertraut zu machen, ist ein guter Ausgangspunkt.

Egal ob du pikanten Content als Hobby oder als Haupteinnahmequelle erstellst, du musst über deine steuerlichen Pflichten informiert bleiben – sonst könnte dich eine unangenehme Überraschung erwarten.

Führe immer detaillierte Aufzeichnungen über alles, was du verdienst, sowie über deine geschäftlichen Ausgaben.

Lege Geld für geschätzte Steuern zurück, geh clever mit deinen Absetzungen um und zögere nicht, professionellen Rat einzuholen, wenn du dir bei irgendetwas unsicher bist.

Agenturen, die die Dokumentation für mehrere Creators übernehmen, führen Einnahmen- und Ausgabenaufzeichnungen pro Creator, und Infloww, ein CRM für Inhaber von OnlyFans-Agenturen, das auch Solo-Creators unterstützt, verfolgt diese. Wenn du mehr lesen möchtest, sieh dir unseren Artikel über OnlyFans-Einnahmen für Einsteiger: Realitätscheck zum Einkommenspotenzial an.